Lisa “大道至简，投资的核心就是素与简，智能投顾并不是理财神器，也不是博取更高收益的代名词，只是争取给投资人带来更好的持有体验和服务，同时以长期稳定收益、低波动率的特点促进投资人长期持有。”谈及华夏基金最新推出的查理智投的意义，华夏基金副总经理李一梅如是称。
记者获悉，华夏基金近期即将推出的查理智投，目前已在养老、教育和理财规划等三大理财场景中布局，将在智投和智顾方面持续发力。
投顾服务是
财富管理行业大趋势
在李一梅看来，无论是资管新规的要求，还是居民的理财需求，更好的投顾服务都是当前资管行业大势所趋。
李一梅分析，一是资管新规要求专业的人做专业的事，未来基金公司将主要集中精力做好主动管理，为信任奉献回报，这也是基金公司做事的初心；第二，我国居民投资需求仍很旺盛，却存在投顾服务不平衡、不匹配的现实，大资管的崛起与投顾服务相对稀缺成为资管行业的一大矛盾；第三，由于A股市场波动率较大、基民持有成本较高，多数投资者投资基金体验欠佳，投资顾问的作用也更为凸显。
另外，李一梅认为未来财富服务的理念将更加国际化。未来，佣金驱动型销售有可能逐渐切换到“买方代理”模式下不收取销售佣金，而是转换成收取账户管理费的模式。
“投顾对投资者是有价值的，这也是华夏财富正在努力打造的核心竞争力。”李一梅表示。
查理智投发力场景化理财
做好智投和智顾
华夏查理智投是一款智能投顾产品，通过用户画像为用户匹配更符合需求的产品，同时将生活目标和理财目标场景化，而它的投资内核则是华夏基金的MVP资产组合策略。
查理智投将在智投和智顾方面做出探索。在智投方面，公募FOF的产生将对行业资产配置产生深远影响，未来智投不再是简单的卖产品，沦为公司的附属渠道，而是以组合的方式做配置、卖服务；在智顾方面，查理智投尝试解决“投资者赚钱难”的痛点，将成功投资赚钱的经验予以复制和推广，用互联网的解决方案实现“千人千面”的理财规划。
“华夏查理智投既是一个产品，也是一个服务品牌，既是有形的APP，也是无形的服务精神。”李一梅称，“查理智投三大场景和市面上理财组合有一个最大的不同：我们注重的是生活目标和需求的实现。形成产品的场景化是理财的核心，因为投资与投资者的人生、财务状况密切相关，只有制定的长期财务规划融入投资者教育、养老等场景化中才更有意义。通过资产组合的方式，将生活目标和投资理财结合起来，帮助投资者更好地去享受生活。这既是我们看见的商业机会，也是作为一个公募基金人的一份担当。”
智能化投顾和投资者“陪伴”
提升持有人体验
据介绍，查理智投构建的产品组合与投资者的情景化理财规划相匹配，打造“千人千面”的理财解决方案，以定制的标准化组合为客户提供实现规划所需要的产品方案。而查理智投在华夏财富这样的第三方平台上，将打破产品组合的局限性，在产品配置上也将以全市场的基金为配置标的。
智能投顾离不开智能化的投资和顾问服务，查理智投将提供包括查理智能规划、查理推荐、查理智囊和查理解密在内的四大投顾服务利器，给投资者提供全新的投顾服务体验。
在基金组合管理上，查理智投将借助量化算法做好组合的定量和定性分析，结合主动管理和判断获取超额收益；在投资上，将发挥华夏基金投研的核心竞争力，用智能化投资打破市场局限性，强化优秀基金经理的思维框架、投资体系和经验的传承。
除了智能化的投顾服务，查理智投还将发挥在投资过程中的“陪伴”作用，避免极端行情中投资者的非理性操作。
“总结起来，华夏查理智投就是通过资产配置的方式，用场景化的界面，将用户生活需求目标和理财方式进行了连接，借助智能投顾手段帮助用户提高收益，实现生活目标。我们希望查理智投推出后，能够培育公募基金真正的长期持有人，坚定投资者信心，让投资者只要做好简单的对专业投资人的信任，就能享受到‘投资中国’的长期红利。”李一梅称。（点击体验金融界灵犀智投）
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本文源自中国基金报
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